Evaluasi Tata Kelola Kewenangan Transaksi pada Perbankan Menggunakan Framework COBIT 2019

Abstract

Sektor perbankan memiliki peran penting dalam menjaga kepercayaan nasabah melalui pengelolaan transaksi yang aman dan terkontrol. Salah satu tahapan yang sangat penting adalah pengelolaan wewenang transaksi oleh kepala cabang. Dalam objek yang diteliti, proses permohonan wewenang masih dilakukan secara tidak resmi melalui aplikasi pesan singkat dan pencatatan menggunakan buku log fisik yang belum terintegrasi secara digital. Situasi ini dapat meningkatkan risiko dalam operasional dan keamanan data. Penelitian ini bertujuan untuk menilai pengelolaan sistem informasi dalam proses tersebut dengan menggunakan kerangka kerja COBIT 2019 yang mencakup domain APO01, BAI02, DSS05, dan DSS06. Metode yang dipakai adalah metode kualitatif melalui observasi, wawancara, dan analisis dokumen. Temuan penelitian menunjukkan bahwa tingkat kemampuan proses berada pada Level 1 (Proses Dilaksanakan). Rekomendasi mencakup penerapan sistem digital berbasis e-form, pengembangan SOP formal, pemanfaatan log elektronik, serta penerapan SLA.